Максим Курбангалеев о криптовалютной деятельности

Правоохранительные органы и регуляторы в последние годы проводят тщательные проверки бизнеса на предмет отмывания денег, финансирования терроризма и киберпреступности.

В сентябре 2021 впервые санкции были наложены на криптовалютную компанию — обменник SUEX был добавлен Минфином США в санкционный список. В беседе о крипторынке Максим Курбангалеев делится советами о том, как организовать свой криптобизнес законно.

Как не повторить ошибок SUEX — Максим Курбангалеев

Максим Курбангалеев выделяет несколько шагов к организации легальной криптовалютной компании:

• Выбрать юрисдикцию, которая разрешает работу с криптовалютой, а еще лучше, где такая деятельность лицензируется. «Крипто-лицензия позволяет компаниям работать с виртуальными активами законно, а значит, обмен криптовалюты на фиат, переводы между крипто-кошельками, эмиссия и многие другие операции тоже будут законными, — поясняет эксперт. — В зависимости от выбранной страны регистрации требования к получению лицензии будут отличаться, но чаще всего оценивается ликвидность капитала, достоверность информации об учредителях, бенефициарах и компании в целом. Получить такую лицензию можно в США, Литве, Эстонии и ряде других стран».

• Открыть юридическое лицо, которое подразумевает работу с криптовалютой.

• Заключить договоры с криптобиржами. «Желательно выбирать биржи с лицензией, которые соблюдают AML-требования европейского и американского рынков», — добавляет Максим Курбангалеев.

• Открыть фиатные банковские счета.

• Сформировать штат AML-специалистов: «Задачи сотрудников AML-отдела — оценивать риски и быстро реагировать на возникновение новых угроз бизнесу. Ведь от того, насколько быстро будут приняты меры по предотвращению мошенничества и отмывания денег, зависит дальнейшее существование компании».

Максим Курбангалеев: AML-процедуры — залог законного бизнеса

По мнению Максима Курбангалеева, многие компании недооценивают важность проведения AML-процедур: «Крипто-компании обязаны проводить проверки своих клиентов и поступившей в оборот криптовалюты для противодействия незаконным действиям. Только так можно защитить себя и своих клиентов от санкций и не пойти по пути SUEX».

AML-проверки должны проводиться для каждого клиента: как физического, так и юридического лица. Пользователи обязаны предоставить паспорт и свою фотографию, подтвердив тем самым свою личность; компании — перечень учредительных документов. AML-специалисты проверяют не только достоверность данных, но и присутствие потенциальных клиентов в санкционных списках.

«Такие проверки увеличивают издержки бизнеса, но отказываться от них в пользу «быстрых денег» нельзя. Помимо стандартных процедур, я бы добавил еще и проверку самой криптовалюты через специальные AML-сервисы, чтобы обезопасить деятельность по всем фронтам, — добавляет Максим Курбангалеев. — Нелегальный характер деятельности никогда не выведет бизнес на новый уровень и не прибавит капитализации компании. Работать законно в крипто-среде реально, нужно лишь не забывать о правовой составляющей».