Максим Курбангалеев о криптовалютной деятельности
Правоохранительные органы и регуляторы в последние годы проводят тщательные проверки бизнеса на предмет отмывания денег, финансирования терроризма и киберпреступности.
В сентябре 2021 впервые санкции были наложены на криптовалютную компанию — обменник SUEX был добавлен Минфином США в санкционный список. В беседе о крипторынке Максим Курбангалеев делится советами о том, как организовать свой криптобизнес законно.
Как не повторить ошибок SUEX — Максим Курбангалеев
Максим Курбангалеев выделяет несколько шагов к организации легальной криптовалютной компании:
Выбрать юрисдикцию, которая разрешает работу с криптовалютой, а еще лучше, где такая деятельность лицензируется. «Крипто-лицензия позволяет компаниям работать с виртуальными активами законно, а значит, обмен криптовалюты на фиат, переводы между крипто-кошельками, эмиссия и многие другие операции тоже будут законными, — поясняет эксперт. — В зависимости от выбранной страны регистрации требования к получению лицензии будут отличаться, но чаще всего оценивается ликвидность капитала, достоверность информации об учредителях, бенефициарах и компании в целом. Получить такую лицензию можно в США, Литве, Эстонии и ряде других стран».
Открыть юридическое лицо, которое подразумевает работу с криптовалютой.
Заключить договоры с криптобиржами. «Желательно выбирать биржи с лицензией, которые соблюдают AML-требования европейского и американского рынков», — добавляет Максим Курбангалеев.
Открыть фиатные банковские счета.
Сформировать штат AML-специалистов: «Задачи сотрудников AML-отдела — оценивать риски и быстро реагировать на возникновение новых угроз бизнесу. Ведь от того, насколько быстро будут приняты меры по предотвращению мошенничества и отмывания денег, зависит дальнейшее существование компании».
Максим Курбангалеев: AML-процедуры — залог законного бизнеса
По мнению Максима Курбангалеева, многие компании недооценивают важность проведения AML-процедур: «Крипто-компании обязаны проводить проверки своих клиентов и поступившей в оборот криптовалюты для противодействия незаконным действиям. Только так можно защитить себя и своих клиентов от санкций и не пойти по пути SUEX».
AML-проверки должны проводиться для каждого клиента: как физического, так и юридического лица. Пользователи обязаны предоставить паспорт и свою фотографию, подтвердив тем самым свою личность; компании — перечень учредительных документов. AML-специалисты проверяют не только достоверность данных, но и присутствие потенциальных клиентов в санкционных списках.
«Такие проверки увеличивают издержки бизнеса, но отказываться от них в пользу «быстрых денег» нельзя. Помимо стандартных процедур, я бы добавил еще и проверку самой криптовалюты через специальные AML-сервисы, чтобы обезопасить деятельность по всем фронтам, — добавляет Максим Курбангалеев. — Нелегальный характер деятельности никогда не выведет бизнес на новый уровень и не прибавит капитализации компании. Работать законно в крипто-среде реально, нужно лишь не забывать о правовой составляющей».
Популярное
10 ошибок в ремонте, которые стоят дорого: как избежать неприятностей и сохранить нервы
Как организовать похороны в Сыктывкаре: памятка для тех, кто столкнулся с горем
Едем на дачу: расписание пригородных автобусов 2025
Гид по скидкам в Сыктывкаре: актуальные предложения от магазинов и компаний
В Коми обнаружена геологическая находка, которой более 400 миллионов лет
4 июняЧем занять ребенка летом 2025: подборка компаний для интересных и полезных каникул
Долгие годы за решеткой: оправданный по делу об убийстве сыктывкарской дачницы получил 12 миллионов компенсации
31 маяСыктывкар выставил на торги здания 1965 и 1972 годов постройки
21 мая1 шарик в угол — и тараканы исчезнут навсегда: проверенный метод борьбы с насекомыми — лайфхак
18 маяНаходки возрастом 400 миллионов лет удивили геологов Республики Коми
7 июняЖительница Коми снялась в "Поле чудес" и пригласила Леонида Якубовича посетить наш регион
23 маяБанан в день и все: вот почему во Франции все меньше людей питаются фруктами и овощами
7 июняБодибилдер из Коми Никита Ткачук скончался от сердечного приступа
21 мая“Очень тревожно на душе”: как проходят “последние звонки” в школах Сыктывкара
24 мая"Мусорная реформа": борьба Руслана Магомедова за справедливость или кому выгоден скандал
Жителям Коми напомнили о том, что передавать показания приборов учета необходимо ежемесячно с 18 по 25 число
23 маяСупруги из Сыктывкара отметили изумрудную свадьбу после 55 лет брака
6 июняМэрия забраковала яблони для одноименной аллеи
6 июняВ Сыктывкар залетели особые комары
31 маяСыктывкар с Днем города поздравит группа "Корни"
20 мая