Максим Курбангалеев о криптовалютной деятельности
Правоохранительные органы и регуляторы в последние годы проводят тщательные проверки бизнеса на предмет отмывания денег, финансирования терроризма и киберпреступности.
В сентябре 2021 впервые санкции были наложены на криптовалютную компанию — обменник SUEX был добавлен Минфином США в санкционный список. В беседе о крипторынке Максим Курбангалеев делится советами о том, как организовать свой криптобизнес законно.
Как не повторить ошибок SUEX — Максим Курбангалеев
Максим Курбангалеев выделяет несколько шагов к организации легальной криптовалютной компании:
Выбрать юрисдикцию, которая разрешает работу с криптовалютой, а еще лучше, где такая деятельность лицензируется. «Крипто-лицензия позволяет компаниям работать с виртуальными активами законно, а значит, обмен криптовалюты на фиат, переводы между крипто-кошельками, эмиссия и многие другие операции тоже будут законными, — поясняет эксперт. — В зависимости от выбранной страны регистрации требования к получению лицензии будут отличаться, но чаще всего оценивается ликвидность капитала, достоверность информации об учредителях, бенефициарах и компании в целом. Получить такую лицензию можно в США, Литве, Эстонии и ряде других стран».
Открыть юридическое лицо, которое подразумевает работу с криптовалютой.
Заключить договоры с криптобиржами. «Желательно выбирать биржи с лицензией, которые соблюдают AML-требования европейского и американского рынков», — добавляет Максим Курбангалеев.
Открыть фиатные банковские счета.
Сформировать штат AML-специалистов: «Задачи сотрудников AML-отдела — оценивать риски и быстро реагировать на возникновение новых угроз бизнесу. Ведь от того, насколько быстро будут приняты меры по предотвращению мошенничества и отмывания денег, зависит дальнейшее существование компании».
Максим Курбангалеев: AML-процедуры — залог законного бизнеса
По мнению Максима Курбангалеева, многие компании недооценивают важность проведения AML-процедур: «Крипто-компании обязаны проводить проверки своих клиентов и поступившей в оборот криптовалюты для противодействия незаконным действиям. Только так можно защитить себя и своих клиентов от санкций и не пойти по пути SUEX».
AML-проверки должны проводиться для каждого клиента: как физического, так и юридического лица. Пользователи обязаны предоставить паспорт и свою фотографию, подтвердив тем самым свою личность; компании — перечень учредительных документов. AML-специалисты проверяют не только достоверность данных, но и присутствие потенциальных клиентов в санкционных списках.
«Такие проверки увеличивают издержки бизнеса, но отказываться от них в пользу «быстрых денег» нельзя. Помимо стандартных процедур, я бы добавил еще и проверку самой криптовалюты через специальные AML-сервисы, чтобы обезопасить деятельность по всем фронтам, — добавляет Максим Курбангалеев. — Нелегальный характер деятельности никогда не выведет бизнес на новый уровень и не прибавит капитализации компании. Работать законно в крипто-среде реально, нужно лишь не забывать о правовой составляющей».
Популярное
Лунно-посевной календарь на 2024 год
10 ошибок в ремонте, которые стоят дорого: как избежать неприятностей и сохранить нервы
Подходит не всем: чем опасны советы для здоровья и красоты из интернета
Отдых и личностное развитие: устройте лучшее лето для своего ребенка
В Коми спасатели нашли живой без вести пропавшую женщину
8 июляВозможности для образования: вам открыты двери в любые учебные заведения
Все для дачи и огорода: где купить товары выгодно
В Коми загорелся дебаркадер
21 июляПоддержим своих: почему стоит покупать товары местных производителей
Вятка: путеводитель по культурным и природным местам центральной России
Пломбир с антибиотиками: в Роскачестве назвали марки мороженого, которые вообще нельзя давать детям
3 июляИх ждет длиннейшая светлая полоса: Павел Глоба пророчит удачу для двух знаков в июне 2024 года
3 июляКишечная палочка, плесень и "пальма": Роскачество назвало мороженое, которое запрещено давать детям
15 июляЭти трое заберут золотой билет: Василиса Володина назвала знаки, которым повезет в лотерее 24 июля
24 июляПодготовили более 30 тысяч водителей: история успеха школы ДОСААФ
Купюры больше перестанут принимать на кассе уже с 1 августа: неприятный сюрприз для всех россиян
18 июляРоспотребнадзор Коми рассказал, какая смородина самая полезная
11 июляАвтомобили будущего: чем потрясли рынок автомобили OMODA и JAECOO
Новые технологии в лаборатории в Сыктывкаре: куда сдать клеща на анализ
В Сыктывкаре с 1 августа появятся новые автобусные маршруты
4 июля