Максим Курбангалеев о криптовалютной деятельности
Правоохранительные органы и регуляторы в последние годы проводят тщательные проверки бизнеса на предмет отмывания денег, финансирования терроризма и киберпреступности.
В сентябре 2021 впервые санкции были наложены на криптовалютную компанию — обменник SUEX был добавлен Минфином США в санкционный список. В беседе о крипторынке Максим Курбангалеев делится советами о том, как организовать свой криптобизнес законно.
Как не повторить ошибок SUEX — Максим Курбангалеев
Максим Курбангалеев выделяет несколько шагов к организации легальной криптовалютной компании:
Выбрать юрисдикцию, которая разрешает работу с криптовалютой, а еще лучше, где такая деятельность лицензируется. «Крипто-лицензия позволяет компаниям работать с виртуальными активами законно, а значит, обмен криптовалюты на фиат, переводы между крипто-кошельками, эмиссия и многие другие операции тоже будут законными, — поясняет эксперт. — В зависимости от выбранной страны регистрации требования к получению лицензии будут отличаться, но чаще всего оценивается ликвидность капитала, достоверность информации об учредителях, бенефициарах и компании в целом. Получить такую лицензию можно в США, Литве, Эстонии и ряде других стран».
Открыть юридическое лицо, которое подразумевает работу с криптовалютой.
Заключить договоры с криптобиржами. «Желательно выбирать биржи с лицензией, которые соблюдают AML-требования европейского и американского рынков», — добавляет Максим Курбангалеев.
Открыть фиатные банковские счета.
Сформировать штат AML-специалистов: «Задачи сотрудников AML-отдела — оценивать риски и быстро реагировать на возникновение новых угроз бизнесу. Ведь от того, насколько быстро будут приняты меры по предотвращению мошенничества и отмывания денег, зависит дальнейшее существование компании».
Максим Курбангалеев: AML-процедуры — залог законного бизнеса
По мнению Максима Курбангалеева, многие компании недооценивают важность проведения AML-процедур: «Крипто-компании обязаны проводить проверки своих клиентов и поступившей в оборот криптовалюты для противодействия незаконным действиям. Только так можно защитить себя и своих клиентов от санкций и не пойти по пути SUEX».
AML-проверки должны проводиться для каждого клиента: как физического, так и юридического лица. Пользователи обязаны предоставить паспорт и свою фотографию, подтвердив тем самым свою личность; компании — перечень учредительных документов. AML-специалисты проверяют не только достоверность данных, но и присутствие потенциальных клиентов в санкционных списках.
«Такие проверки увеличивают издержки бизнеса, но отказываться от них в пользу «быстрых денег» нельзя. Помимо стандартных процедур, я бы добавил еще и проверку самой криптовалюты через специальные AML-сервисы, чтобы обезопасить деятельность по всем фронтам, — добавляет Максим Курбангалеев. — Нелегальный характер деятельности никогда не выведет бизнес на новый уровень и не прибавит капитализации компании. Работать законно в крипто-среде реально, нужно лишь не забывать о правовой составляющей».
Популярное
Начнут с чистого листа: Тамара Глоба предсказала грандиозные перемены двум знакам зодиака
22 февраля"О таком подарке я даже подумать не могла": чем сыктывкарец удивил супругу на 8 марта
Верны до конца: лишь мужчины с этими именами не предадут свою любимую
25 февраляИспытано на себе: журналист “Про Город Сыктывкар” прокатилась на новой OMODA C5
"Есть даже из волка и кенгуру": где в Сыктывкаре найти необычные меховые изделия
Тамара Глоба назвала знак, для которого конец марта станет началом больших перемен
18 мартаВ Республике Коми стоимость проезда временно снизится на 7 рублей
Им будет очень тяжело: Тамара Глоба назвала знаки, которым сильно не повезет весной 2023
2 мартаМужчины с этими именами никогда на вас не женятся
3 мартаВ Сыктывкаре снова ожидается массовая драка подростков
11 мартаЭти фамилии в старину носили только дворяне: проверьте, попала ли ваша в список
26 февраляОксана Самойлова сняла самый дорогой ролик со своими дочерьми, где превратилась в Барби
14 мартаВ ходе специальной военной операции погиб еще один житель Коми
26 февраляВ Коми изменился порядок начисления декретных и больничных
26 февраляНедалеко от Сыктывкара под мостом нашли тело мужчины
14 мартаВ Коми подешевеет проезд в автобусах
28 февраляЖенщины с этими именами западают в душу на всю жизнь
ВчераСыктывкаркие полицейские провели рейды в торговых центрах и задержали подростков
5 марта“Я еще выйду на сцену”: Ольга Сосновская рассказала сыктывкарцам о своей реабилитации
15 мартаТамара Глоба назвала три главных опасности трагичного 2023 года – они ударят по всем
26 февраля