Готовый арендный бизнес: как защитить деньги от инфляции

При высоком уровне инфляции можно растерять большую часть капитала, если хранить деньги на депозитах или под подушкой. Чтобы уберечь финансы от обесценивания, инвесторы используют защитные инструменты.

В этой статье поговорим о недвижимости — как найти подходящий объект, приобрести в нем долю и получать пассивный доход от готового арендного бизнеса.

Что такое готовый арендный бизнес

Готовый арендный бизнес или ГАБ — это вид инвестиций, который приносит доход от сдачи недвижимости в аренду.

Инвестиции в ГАБ считаются защитным инструментом, прежде всего, благодаря тому, что стоимость недвижимости не так волатильна в периоды кризиса. Кроме того, даже экономическая катастрофа — дефолт — не уничтожит капитал: объект хоть и просядет в цене, все же будет стоить реальных денег и со временем отыграет позиции.

Тип недвижимости для ГАБ

Инвесторы, решившие вложиться в готовый арендный бизнес, как правило, рассматривают 4 типа недвижимости: жилой фонд, склады, офисы и торговые помещения. В России привыкли покупать именно жилые помещения, однако специалисты отмечают, что это не самый выгодный вариант для инвестиций, так как «дает» всего 4-5% годовых, а остальные типы недвижимости могут приносить более 10% годовых.

Если цель — защитить капитал от инфляции, то стоит присмотреться к торговой недвижимости. Помимо пункта о ежегодной индексации, договоры ритейлеров обычно содержат и условие, по которому арендные платежи привязаны к розничному товарообороту. Получается следующая цепочка: растут цены на товары (что неизменно происходит при высокой инфляции) — растет товарооборот — растут арендные платежи — растет доход инвестора.

Риск потери арендатора

Как и любые инвестиции, ГАБ тоже несет в себе риски. Один из них — съезд арендатора. Если нет арендатора, не будет и платежей, которые формируют рентный доход. В этом случае инвестор будет нести убытки, ведь налоги и коммунальные платежи останутся.

Еще до приобретения объекта инвесторам стоит узнать, кто арендует помещение, насколько исправно он платит аренду, устойчив ли бизнес. Снизить риск потери арендатора можно через инвестиции в крупные объекты с несколькими съемщиками, чтобы потеря одного не была катастрофична.

Диверсификация через ЗПИФ

Недостаток ГАБ — это высокая стоимость входа. Цены на качественную коммерческую недвижимость стартуют от нескольких десятков миллионов — приобрести даже один такой объект под силу не каждому инвестору.

Снизить порог входа в ГАБ позволяет форма ЗПИФ — закрытого паевого инвестиционного фонда. Это популярный способ коллективного инвестирования: в фонд заводится объект или несколько, инвесторы выкупают паи, то есть доли в фонде, и в соответствии с суммой вложений получают доход.

Предложения с объектами торговой недвижимости есть на сайте компании AKTIVO. В фонды заведены различные объекты — магазины формата street-retail, столичные супермаркеты, крупные региональные торговые центры. Пайщики AKTIVO получают ежемесячный доход и регулярную отчетность по работе фондов.

Вывод

Готовый арендный бизнес — эффективный способ защитить капитал от инфляции. Приобретая долю в объектах недвижимости через ЗПИФ, инвестор обеспечивает себе пассивный доход и получает возможность сохранить деньги от экономических потрясений.