Сокращенные результаты ПАО Сбербанк по РПБУ за январь 2024 года
Показатели в настоящем пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. Данные за 2024 год не учитывают события после отчетной даты (СПОД), как и данные за 2023 год для целей сравнения
Герман Греф, Президент, Председатель Правления Сбербанка:
По итогам января 2024 года Сбер заработал более 115 миллиардов рублей чистой прибыли, рост которой составил 5% год к году. Мы отмечаем замедление корпоративного и розничного кредитования на фоне принятых ограничительных мер регулятора и высокого уровня процентных ставок в экономике. Тем не менее, рост доходных статей и высокая операционная эффективность бизнеса позволили достигнуть сильных результатов и удержать рентабельность капитала выше 20%.
Показатели активности клиентов 108,6 миллионов 10,2 миллионов 3,2 миллионовАктивные клиенты -
физические лица
Пользователи подписки СберПрайм
Активные
корпоративные клиенты
в миллиардах рублей, если не указано иное
январь 2024
изменение
с начала года
изменение январь 2024/январь 2023
Кредиты юридическим лицам до резервов
23 074
-1,1%
24,2%
Кредиты физическим лицам до резервов
15 676
0,6%
28,9%
Средства юридических лиц
11 358
4,5%
36,3%
Средства физических лиц
22 203
-1,9%
27,1%
Розничный кредитный портфель вырос на 0,6% с начала года до 15,7 триллионов рублей. Частным клиентам в январе было выдано 351 миллиардов рублей кредитов. Портфель жилищных кредитов вырос на 0,4% за месяц и составил 10,2 триллионов рублей. В январе выдачи ипотечных кредитов составили 151 миллиардов рублей. Портфель потребительских кредитов снизился на 0,1% за месяц в связи с ужесточением регулирования Банка России, введенным в 2023 году. Объем портфеля на конец января составил 3,8 триллионов рублей. В январе Банк выдал 188 миллиардов рублей потребительских кредитов. Портфель кредитных карт прибавил 3,6% за январь, а объем портфеля составил 1,7 триллионов рублей. Корпоративный кредитный портфель составил 23,1 триллионов рублей и снизился на 1,1% в январе (-0,9% без учета валютной переоценки) на фоне сезонного замедления активности и роста процентных ставок. За месяц корпоративным клиентам был выдан объем кредитов на сумму 1,2 триллионов рублей. Качество кредитного портфеля остается стабильным. Доля просроченной задолженности составила 2% на конец января. Средства физических лиц составили 22,2 триллионов рублей и снизились на 1,9% за месяц (-1,8% без учета валютной переоценки), что соответствует сезонной динамике после значительного притока средств в декабре 2023 года. Средства юридических лиц увеличились на 4,5% за месяц до 11,4 триллионов рублей ( 4,7% без учета валютной переоценки) на фоне значимого роста остатков на счетах до востребования. Ключевые показатели эффективности за январь 2024 года 115,1 миллиардов рублей 20,7% 1,9% 22,5%Чистая прибыль
Рентабельность
капитала (ROE)
Стоимость риска1
(COR)
Отношение операционных расходов к доходам (CIR)
в миллиардах рублей, если не указано иное
январь 2024
изменение январь 2024/ январь 2023
Чистый процентный доход
211,7
21,8%
Чистый комиссионный доход
48,7
6,9%
Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости2
-65,5
х2,9
Операционные расходы
-60,3
20,1%
Прибыль до налога на прибыль
142,3
4,8%
Чистая прибыль
115,1
4,6%
Чистый процентный доход в январе вырос на 21,8% г/г до 211,7 миллиардов рублей. Рост доходов год к году обусловлен растущей динамикой бизнеса Сбера по сравнению с аналогичным периодом годом ранее. Чистый комиссионный доход за январь увеличился на 6,9% г/г до 48,7 миллиардов рублей на фоне роста объемов транзакционного бизнеса. Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за январь 2024 года составили 65,5 миллиардов рублей. Без учета влияния изменения валютных курсов стоимость риска в январе составила 1,9%. Значимое влияние на стоимость риска оказало регулярное для января ухудшение качества розничных кредитов. Сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 2,9 раз. Операционные расходы за январь 2024 года выросли на 20,1% г/г до 60,3 миллиардов рублей. Отношение расходов к доходам составило 22,5%. Чистая прибыль Сбера составила 115,1 миллиардов рублей в январе 2024 года при рентабельности капитала в 20,7%.в миллиардах рублей, если не указано иное
1 февраля 20243
изменение
с начала года
Базовый капитал
5 256
0%
Основной капитал
5 406
0%
Общий капитал
6 345
1,3%
Достаточность базового капитала Н1.1 | мин. 4.5%
11,1%
0 пп
Достаточность основного капитала Н1.2 | мин. 6%
11,4%
0 пп
Достаточность общего капитала Н1.0 | мин. 8%
13,4%
0,2 пп
Величины базового и основного капитала за месяц практически не изменились и составили 5,3 и 5,4 триллионов рублей соответственно. Общий капитал банка вырос на 1,3% за счет заработанной прибыли и составил 6,3 триллионов рублей на 1 февраля 2024 года. Коэффициенты достаточности базового и основного капитала составили 11,1% и 11,4% соответственно. Расчет коэффициентов не учитывает прибыль за октябрь 2023 – январь 2024 года до проведения аудита. Расчетное влияние проаудированной прибыли за 4 месяца на нормативы базового и основного капитала составляет порядка 1,4 пп. Коэффициент достаточности общего капитала составил 13,4% на 1 февраля 2024 года.1 Стоимость риска рассчитана без учета влияния изменения валютных курсов.
2 Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, рассчитаны с учетом влияния изменения валютных курсов.
3 Оперативные данные.