Названы переводы с карты на карту, за которые снимут налог 13% — на что обращать внимание

С усилением борьбы с мошенничеством финансовые регуляторы начали внимательно следить за операциями на личных счетах граждан. В последние месяцы введены ограничения для дропперов — лиц, использующих чужие счета для вывода незаконно полученных средств. Однако не следует думать, что каждое поступление денег на счет автоматически влечет за собой налоговые доначисления.

Подарки и доходы: ключевые отличия

Согласно действующему налоговому законодательству, денежные средства, поступившие в виде подарка от физических лиц, таких как родственники или друзья, не подлежат налогообложению налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Налоговые органы предполагают добросовестность налогоплательщиков, что значит, пока не будет представлено доказательство обратного, такие поступления считаются безвозмездными.

Операции, вызывающие подозрения

Некоторые финансовые операции могут привлечь внимание налоговых органов и стать основанием для проведения проверки. Направления, по которым могут возникнуть вопросы, включают:

Регулярные крупные поступления: Если сумма переводов сопоставима с арендными платами или средней заработной платой в регионе, это может вызвать подозрения.

Систематичность переводов: Частые деньги от различных отправителей могут также насторожить налоговиков.

Несоответствия в декларациях: Если между официально декларируемыми доходами и фактическими расходами наблюдается значительная разница, это может стать триггером для проверки.

Информация из открытых источников: Публикации в социальных сетях, жалобы и другая информация могут подтолкнуть налоговые органы к дополнительным исследованиям.

Процесс проверки

Хотя Федеральная налоговая служба (ФНС) не имеет прямого доступа ко всем банковским операциям, она получает информацию о подозрительных переводах через Росфинмониторинг. При этом налоговики применяют межведомственное взаимодействие, запрашивая данные из различных государственных реестров, таких как Росреестр, ГИБДД и МВД, а также используют автоматизированную систему контроля АСК НДФЛ-2. В ходе проверки могут быть запрошены пояснения у владельца счета и получение информации от кредитных организаций.

Возможные последствия проверки

Если в процессе проверки будет установлено, что переводы были скрытыми доходами, например, от неофициальной аренды или оказания услуг, могут последовать налоговые доначисления в размере 13% от суммы дохода. К этому также могут добавиться штрафные санкции и пени. В случае, если налогообложение велось без регистрации предпринимательской деятельности и при значительных оборотах, возможно привлечение к уголовной ответственности.

Рекомендации для граждан

Разовые переводы от близких людей, как правило, не вызывают вопросов у налоговых органов. Тем не менее, регулярные поступления целесообразно оформлять официально, например, зарегистрировав статус самозанятого или индивидуального предпринимателя. Долговые возвраты рекомендуется оформлять расписками, чтобы избежать недоразумений. Кроме того, заработная плата должна выплачиваться официальным способом, при этом ответственность за уплату налогов лежит на работодателе.

Таким образом, если операции проводятся законно, рисков обострения ситуаций с проверками быть не должно. Однако маскировка доходов под переводы может привести к серьезным последствиям, пишет "Российская газета".

Экспертное уточнение: Важно помнить, что налоговые органы активно работают над выявлением уклонения от уплаты налогов. Рекомендуется быть внимательными к своим финансовым операциям и поддерживать корректность и прозрачность бухгалтерии. В случае неясностей всегда лучше проконсультироваться с налоговым консультантом, чтобы минимизировать риски и избежать неприятных последствия.

Читайте также:

Каких людей нельзя приглашать в свой дом, даже если это самые близкие родственники: хороший ответ Харуки Мураками Бесценная мудрость в 8 цитатах Махатмы Ганди, которые помогут изменить себя и мир вокруг Я положила кухонную губку в морозилку. Теперь делаю так постоянно Для чего важно протирать уксусом диваны и замачивать в нём полотенца: 9 полезных применений уксусной кислоты Рюмку в барабан — и стиралка скрипит от стерильности: ошметки грязи, извести и плесени несутся в канализацию со свистом